Под колпаком у Центробанка

Центробанк РФ разработал порядок учета оборота средств, проходящих через платежные терминалы, которые находятся на балансе у банка. Теперь банк, владеющий вендинговым аппаратом, будет обязан предоставлять в ЦБ информацию отдельно о каждой трансакции терминала. Как считают эксперты, такие меры сделают невозможным использование схем обналичивания, из-за которых недобросовестные участники рынка фиктивно продавали терминалы банкам.

Проекты указаний, регламентирующих применение кредитными организациями контрольно-кассовой техники (ККТ), опубликованы на сайте регулятора. В частности, эти указания определяют порядок учета операций, осуществляемых через банковские платежные терминалы и банкоматы. Согласно им при осуществлении наличных денежных расчетов с применением платежных терминалов и банкоматов, находящихся на балансе банка, кредитная организация должна обеспечить наличие информации по каждому терминалу (банкомату) о каждой проведенной трансакции в неизменном виде. Кроме того, указаниями определяется порядок инкассации платежных терминалов, согласно которым ее должны осуществлять не менее двух кассовых работников банка. Данные указания должны повысить прозрачность операций, осуществляемых через платежные терминалы. Указания вступят в силу после соответствующего решения совета директоров ЦБ.

Напомним, что после принятия поправок к закону "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами", в соответствии с которыми терминалы должны быть оборудованы ККТ и поставлены на учет в Федеральную налоговую службу, появилось много схем. В частности, некоторые владельцы терминалов вместо того, чтобы оснастить их ККТ, стали заключать с банками договоры купли-продажи с правом обратного выкупа. Дело в том, что требование по оснащению терминалов ККТ распространяется только на небанковские терминалы, если терминал стоит на балансе банка, то оснащать его ККТ не требуется. Такую схему Центробанк счел непрозрачной.

0
twitter.com Google Buzzgoogle.com bobrdobr.ru del.icio.us technorati.com linkstore.ru news2.ru rumarkz.ru memori.ru moemesto.ru
всего посмотрели:80


Комментариев %

  1. […] России государство тоже активно занимается регулированием вендинга. Метки: […]

Оставить свой комментарий